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德意志銀行傳出擠兌風險，為掌握國內債券ETF曝險狀況，據了解，櫃買中心發函向給各投信，要求確認成分債是否有投資德銀債，並須於上周回報狀況；對此櫃買中心表示，初步回收的資料顯示，國內債券ETF均無相關曝險問題。
櫃買中心表示，此次查核債券ETF的持債狀況，主要目的是提前掌握有無需要留意的投資風險。在首波蒐集的資料中，國內投信回報所發行的債券ETF，均沒有投資德銀債，因此暫無曝險問題；另外，櫃買中心也強調，目前德銀尚未發生任何重大風險，呼籲投資人勿過度擔心。
投信指出，國內投信發行的債券ETF，可能買到德銀債，普遍為投資金融機構債券的金融債ETF，或綜合型的投資等級債ETF。
由於全球投資等級債券市場中，因金融機構發債占大宗，國內法人錢進海外也偏好金融債或綜合型的投資等級債，幾乎各投信旗下不是有金融債ETF，就有投資等級債ETF，不少也會兩類都發。
投信投顧公會統計，包括元大、富邦、國泰、群益、復華、永豐、凱基、中國信託及第一金等九家投信，旗下均有金融債ETF或專買銀行機構發行的銀行債ETF。擴大到投資等級債，新光投信也有長天期的投資等級債ETF，元大、富邦、國泰、群益、中信投信等，亦額外發行投資等級債ETF。
上述產品的規模，又以群益投信旗下群益10年IG金融債（00724B）超過600億元最大，也是國內第二大的ETF，其次中信投信的中信優先金融債ETF將近300億元，為第二大金融債ETF。
投資等級債則以元大AAA至AA公司債逾500億元第一，國泰A級公司債358億元居次，元大投資級公司債309億元第三。調查顯示，相關債券ETF目前均未投資德銀債。
經濟日報 記者趙于萱／台北報導 2019-07-21 21:46
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德銀遭美重罰 德政府不想管(德意志)
據「焦點（Focus）」雜誌引述德國不願具名官員的談話指出，德國總理梅克爾已排除對德意志銀行提供任何國家援助的可能，並決定不介入美國司法部對德銀的法律行動。德國政府及德銀發言人都拒絕回應。
美國司法部指控德銀在金融海嘯之前曾不當承做房貸抵押證券（MBS）業務，並對德銀做出140億美元的處分；此案目前仍在審理之中。德國財政部日前曾表示，期待美國對德銀的調查能有「公正的結果」。
德銀曾表示，不願支付美國司法部要求的最高和解金；投資人則擔心德銀涉及多項尚未解決的調查及控案，可能被迫增資，使股權遭到稀釋，股價因而跌跌不休。
一分鐘看懂事件始末
●為何德銀惹出麻煩？
美國司法部提議德銀應支付140億美元，以解決2005年一項和住宅房貸抵押證券（RMBS）有關的調查案，當時德銀將品質不良的房貸包裝成債券出售，助長房市泡沫。
●德銀能否承擔這筆罰金？
這筆罰金不僅創下美國所開罰的最高金額紀錄，也將使德銀財政更加緊繃。去年德銀公布2008年以來的首次年度虧損，今年也可能再度虧損。德銀已表明無意支付如此高額的罰金。
●德銀金融管制出包事故是否就此完結？
德銀已提列55億歐元的訴訟支出。德銀也正在跟逾7,000件訴訟案搏鬥，其中最有名便是上述的抵押證券案，另一則是與俄羅斯有關的鏡像交易案。
●歐洲其他銀行是否也受到影響？
德銀為歐洲首家因RMBS而接受美司法部約談的銀行，巴克萊和瑞銀也在約談名單中。（林昀嫻）
經濟日報 編譯任中原／綜合外電 2016-09-26 02:24
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德銀恐需國家紓困？美國司法部重罰，掀開潘朵拉之盒
德意志銀行 (Deutsche Bank) 滿手衍生性金融商品，槓桿程度驚人，承擔的風險高居各大金融機構之冠。美國司法部日前開罰，要求德銀支付 140 億美元的天價罰金，震撼德國政府高層，德銀的資本流動性和償債能力如今備受關切，當地重量級財經媒體更首度直指，德銀或許終需國家紓困。
Zero Hedge 21 日引述德國《商業日報 (Handelsblatt)》報導，美國司法部開罰，讓德銀搖搖欲墜的資本結構再次成為矚目焦點，市場猜測，德銀執行長 John Cryan 如今只剩下幾條路可選，一是辦理現金增資重整資本、且新股的發行價還會因官司纏身而被迫打好幾折，二是緊急出售資產，三是直接跟國家申請紓困。
許多分析師擔憂，德銀恐陷入惡性循環，因為財務陷入虧損後、股利配發計畫也勢必會取消，這會衝擊股價下挫，讓德銀難以重建資本緩衝。
德銀是德國規模最大的金融機構，一旦需要國家金援，勢必會撼動市場，德國的形象也會大受打擊。德國普選即將在明 (2017) 年舉行，右翼的民粹政黨德國新選擇黨 (Alternative for Germany) 最近聲勢高漲，梅克爾政府肯定不想在此時出面金援德銀。
德銀的槓桿太高，一旦遭遇危機，資金結構難有緩衝。美國聯邦存款保險公司 (Federal Deposit Insurance Corp, FDIC) 副主席 Thomas Hoenig 週二 (9 月 20 日) 發表的統計報告顯示，截至今年 6 月 30 日為止，德銀的槓桿比例 (即使資本占資產總額的比率) 已經從去年同期的 3.01% 下降至 2.68%，只有全美前八大金融機構 (包括摩根大通、花旗) 的一半。槓桿比例愈低，代表銀行在金融危機爆發時的資金緩衝愈少。
Hoenig 的報告並非 FDIC 的官方計分，他的計算拉高了衍生性金融商品的權重，能藉此看出每一家金融機構究竟背負了多少風險。
華爾街日報甫於 9 月 16 日報導，美國司法部要求德銀支付 140 億美元的天價罰金，來和解 08 年金融海嘯爆發後，一系列跟不動產抵押貸款證券 (Mortgage Backed Securities；MBS) 有關的司法調查。不過，傳出德銀已拒絕支付，雙方將繼續協商。
德銀在法蘭克福證交所掛牌的股票在 16 日當天應聲重挫 8.5%，顯然是因為和解金額遠超出投資人預估的緣故，股價迄今仍在歷史低點附近徘徊。
MoneyDJ 新聞 /記者 郭妍希 報導 2016-09-22
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德意志銀行將關閉近二百分行
德國最大銀行「德意志銀行」將關閉德國境內的一百八十八家分行，佔分行總數的四分之一強。
去年，「德意志銀行」虧損達七十億歐元，銀行想盡辦法減少虧損。
因應分行關閉，「德意志銀行」也將裁員三千人。
「德意志銀行」的重組預計幾個月內完成。
中廣新聞網 2016年7月18日 GMT+8下午4:30
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開槍了！德銀關閉德國1/4分行 砍員3000人(德意志)
德國最大銀行德意志銀行 (Deutsche Bank)(DBK-DE) 週四 (23 日) 宣布，已與工會達成協議，將在德國國內關閉 188 間分行、裁減 3000 名全職員工，其中包括 2500 位負責私人及企業客戶的零售銀行職員。是為去年所宣布大規模企業重組及重振財務計畫的一部分。
按照德銀原本計畫，全球將裁減 9000 個職位或 9% 人力，其中 4000 位在德國；此外將把國內分行數減到 500 間。而根據該行這回與工會的第一輪談判結果，國內分行間數仍剩 535 間，距離目標尚有一段距離，但也已關閉國內約 26% 的分行。
截至今年 3 月底，德銀在德國雇員總數為 46036 人。該行在聲明中表示，今日確定裁員人數已達目標的 90% 多，公司將在與工會的第二輪談判討論其他部門裁員行動，並排定今年稍晚進行第三輪談判。
德銀零售銀行業務主管 Christian Sewing 表示，他們面臨利率低落、金管更嚴格以及客戶行為改變等挑戰，尤其是最後一項；因此需要裁員以保持競爭力。另一方面，德銀計畫至 2020 年投資約 7.5 億歐元 (8.54 億美元)，來拓展數位及行動銀行業務。
鉅亨網編譯張正芊 2016-06-24 11:57
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美浮現雙呆帳危機
美國商用不動產放款呆帳第一季大增43%，市場人士認為這波景氣衰退對商用不動產市場的衝擊還未完全發酵，最壞的情況還在後頭。雪上加霜的是2月信用卡呆帳激增至空前最高水準，美國的雙呆帳危機隱然浮現。
據Real Capital Analytics公司的最新統計，今年第一季美國商用不動產放款呆帳，由去年第四季的460億美元攀升至659億美元，主因是經濟衰退導致閒置率攀高，以及信用危機阻礙再融資。
美國商辦價格2007年觸及歷史高點後，至今至少已修正30%。
德意志銀行上周發布報告預測，隨著商用不動產放款違約情況惡化，更多物件遭銀行強制回收拍賣，今年商辦價格可能還會再跌11%。Dewey & Leboeuf公司合夥人塞夫特指出，這波景氣衰退對商用不動產市場最嚴重的衝擊尚未浮現，未來市況還可能更糟。Real Capital研究主管寇勒尼說，商用不動產放款呆帳增加的情況至少還會延續一年。
此外，信用評等機構穆迪公司（Moody's）1日說，2月信用卡呆帳的打消和減計攀至8.82%，為穆迪信用卡指數問世20 年以來最高，也是連續第六個月走高，2月的水準比一年前高出逾300個基點。
穆迪說，近幾個月失業率節節攀高，許多大型發卡商的呆帳也激增，「我們預期這項信用卡呆帳打消指數在年底前恐升至雙位數，因為經濟今年料將持續惡化」。穆迪預測，這項指數明年上半年將攀至10.5%的頂峰，失業率會升至10%。
2月信用卡違約率也勁揚，穆迪的違約率指數升破6%關卡至6.14%。
但穆迪說，違約率通常會呈現季節因素，每年的前幾個月通常是違約率最高的時候，接下來違約率會下滑，部分原因是春季退稅。
衡量持卡人償還卡債意願與能力的穆迪本金償還率指數，在2月重挫至15.16%。穆迪預測2009年的清償率將持續走低。
【經濟日報╱編譯于倩若／綜合外電】 2009.04.03 03:58 am
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ECB負利率幫倒忙？德意志銀行高層：今年恐續虧損
德意志銀行(Deutsche Bank AG)共同執行長John Cryan在歐洲央行(ECB)3月10日貨幣政策會議召開一週前就已表示，銀行業無力吸收隔夜存款利率負值進一步擴大所造成的損失。ECB 10日無視德國最大商業銀行負責人的警告、宣布自3月16日起將隔夜存款利率調降10個基點至-0.40%。
英國金融時報報導，Cryan 16日在倫敦出席一場由摩根士丹利主辦的研討會上坦承，公司今年可能會出現小幅度虧損。德意志銀行16日逆勢下跌4.43%、收17.25歐元，連續第2個交易日收低。過去一年以來德意志銀行股價跌幅高達44.20%。德意志銀行去年繳出2008年以來首見的全年虧損成績單、慘賠67億歐元。
瑞士信貸集團(Credit Suisse Group AG)財務長David Mathers臨時宣布不出席摩根士丹利研討會。瑞信16日下跌4.93%、收14.26瑞郎，連續第3個交易日收低；過去一年跌幅達41.64%。
Thomson Reuters 16日引述消息人士談話報導，瑞銀(UBS AG)計畫在數週內裁減歐洲投資銀行人力約6%(相當於300人)。瑞銀執行長Sergio Ermotti 16日在倫敦研討會上坦承今年仍將是頗具挑戰性的一年。巴克萊(Barclays)甫於1月宣布加碼裁減1千名投資銀行職員。
全球最大再保險公司慕尼黑再保(Munich Re)16日表示，今年純益預估將介於23-28億歐元(中間值為25.5億歐元)、低於2015年的31億歐元。慕尼黑再保並且宣布將在2017年4月底以前至多斥資10億歐元買回自家公司股票，以目前價格來計算相當於可買回540萬股(相當於總股本的3.2%)。
ECB去年5月透過半年度《金融穩定評估》坦承，史上最低的利率令保險業與銀行業面臨壓力，因為他們越來越難找到可以支付營運成本以及滿足獲利目標的金融資產。
ECB 10日宣布，3月16日起將隔夜存款利率調降10個基點至-0.40%、基準再融資利率調降5個基點至史上最低的0%、邊際貸款利率自0.30%降至0.25%。此外，4月起月度購債規模將從原本的600億歐元擴大至800億歐元、購買資產種類將擴至歐元區非銀行投資等級企業債；6月起將啟動新一輪(總計將有4次)4年期定向長期再融資操作(TLTRO)。
MoneyDJ新聞/記者 賴宏昌 報導 2016-03-17 08:47:44
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德版雷曼？德意志銀行驚傳恐違約 德股嚇跌3百點
德國最大銀行「德意志銀行(Deutsche Bank AG)」去(2015)年出現鉅額虧損、剛剛又驚傳債息可能付不出，消息傳來衝擊其歐洲掛牌的股票慘跌近10%，不但拖累當地銀行股重挫，德國DAX指數8日終場更慘跌逾300點！
英國金融時報、Business Insider等多家外電報導，德意志銀行殖利率為7.5%的應急可轉債(Contingent Convertible Bonds，簡稱Cocos、解釋見此)價格在8日滑落至歷史低、已不到面值的75%，短短幾週之內就跌掉20%。其他歐洲銀行的Cocos價格也同樣創下新低，其中西班牙最大銀行桑坦德銀行(Santander)、義大利裕信銀行(UniCredit)的Cocos價格分別跌至面值的85%、76.3%。
假如發行銀行陷入困境，Cocos會強制轉換為普通股，吸收銀行損失、進而拉高資本適足率。CreditSights分析師Simon Adamson 8日發表研究報告指出，德銀明年在支付這些Cocos利息時可能會面臨困難，消息傳來重創歐洲整體銀行類股、市場一遍愁雲慘霧。
市場擔憂違約風險，也令保護投資人免受德意志銀行次順位債券(Subordinated Debt、解釋見此)違約衝擊的信用違約交換(Credit Default Swaps；簡稱CDS)在8日飆至四年高，已較去年底狂漲一倍以上。
德銀歐洲掛牌的股票8日也重挫9.50%、收13.82歐元，創歷史收盤新低。德銀股價自去年4月觸及33.42歐元的高峰以來，迄今已跌掉近60%。
德國股市也跟著慘跌。嘉實XQ全球贏家系統報價顯示，德國DAX指數8日終場重挫3.3%(306.87點)、收8979.36點，創2014年10月27日以來收盤新低。
德銀已於8日晚間立即出面澄清，表示該行今(2016)年的支付能力還有10億歐元，足以應付4月30日到期的3.5億歐元Cocos利息。另外，明年的支付能力則預料會降至43億歐元。
德銀為何會淪落至此？高額罰款、大量不良資產與原物料相關金融衍生性商品，應該是罪魁禍首。
德銀面臨各國主管機關高額罰款、估計恐多達120億美元(當中包括因為操控利率而被美國與英國懲處的25億美元罰金)。Financial Review更引述根據SGI Research執行長Paul Schulte指出，德銀不但有從前次金融風暴累積下來的龐大壞資產，還持有大量與原物料的相關衍生性金融商品，滿手燙手山芋拋也拋不出。
德國商報(Handelsblatt)3日就直指，德銀或許是下一個倒下的「大銀行」、且發生的時間會比大家想像還要快。
德銀的資本充足率原本就出名的低，如今又遭上述問題侵蝕，境況令人膽戰心驚，只能靠發行Cocos募集資金自力救濟(bail-in)。截至去年12月底為止，德銀的核心一級資本適足率(Tier 1 capital ratio)僅有11.1%。雖然部分分析師認為，德銀須保有更多資本，但該行新任執行長John Cryan兩週前卻堅持沒必要，理由是目前並無難以預料的外部風險。
雖然Cryan拍胸保證沒問題，但德銀去年首度繳出虧損成績單，問題又一籮筐，市場擔憂再這麼下去，德銀恐怕會成為雷曼兄弟的翻版。歐版金融海嘯隱憂壟罩全球，也使道瓊歐盟銀行股指數(Euro Stoxx Banks Index)今年迄今重摔逾20%，相較之下美國銀行類股的跌幅卻僅8%。
Brean Capital分析師Peter Tchir上週末就發表研究報告示警，指稱德銀與歐洲各大銀行的CDS在過去幾週內嚴重飆高，雖然價位仍低於2008年金融海嘯期間，但卻顯示投資人認為這些銀行的風險比數週前高上許多。
德意志銀行甫於1月28日宣布，2015年全年出現68億歐元虧損、為2008年以來首見的全年赤字成績單，不排除今年虧損金額將會進一步擴大。
MoneyDJ新聞/記者 郭妍希 報導 2016-02-09 10:28:03
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德意志銀行勒緊腰帶 裁員9千人
德國最大銀行德意志銀行今天宣布將裁減9000人，並退出10個國家市場。德意志銀行第3季虧損金額創紀錄，此新推出的削減成本措施可省下38億歐元。
德意志銀行（Deutsche Bank）新的共同執行長克萊恩（John Cryan）在記者會表示，計劃關閉阿根廷、智利、墨西哥、秘魯、烏拉圭、丹麥、芬蘭、挪威、馬爾他和紐西蘭等國業務。
在此同時，德意志銀行將裁減約9000名全職員工，以及全球科技業務的約6000名外部簽約員工。
德意志銀行表示，這些舉措將可讓總成本省下38億歐元（46億美元）左右，相關的重組和遣散成本在30億到35億歐元左右。
法新社法蘭克福29日電/譯者：中央社陳昱婷 2015/10/29 20:20
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德意志銀行官司纏身 淨虧損達36億
德意志銀行（Deutsche Bank）今天公佈第3季財報，因為沉重的法律訴訟費用，抵銷了投資銀行業務所帶來的收益，本季淨虧損高達9200萬歐元（約36億新台幣）。
《CNBC》報導，今年7-9月，德意志銀行稅前獲利為2.66億歐元，主要是投資銀行業務獲利成長4％。淨虧損為9200萬歐元，淨收入為79億歐元。
報導指出，德意志銀行第三季光是花費在法律訴訟的費用就高達8.94億美元，自2012年以來，用以支付的罰金，加上相關的訴訟費用，就耗費了70億歐元。
德意志銀行表示，將任命德國能源事業公司E.ON SE前財務長，高盛(Goldman Sachs)集團銀行家申克(Marcus Schenck)擔任德意志銀行新的財務長。現任財務長克勞斯（Stefan Krause）則負責經營和策略業務。
至於現年51歲，德意志銀行首席營運長里奇洛特（Henry Ritchotte）則繼續任職，並承擔本季財務虧損的責任。
今年德意志銀行因涉嫌操縱外匯市場，以及涉嫌為美國經濟制裁的國家伊朗洗錢，而遭到美國金融監管機構調查。
自由電子報〔即時新聞／綜合報導〕2014-10-29 21:41
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德意志銀行隱匿虧損 美展開調查
美國監管機構針對德意志銀行（Deutsche Bank）涉嫌在2007~2009年金融危機時期隱匿帳面虧損多達120億美元，藉以避開政府紓困接管一事，正展開調查。
英國金融時報報導，3名前德意志銀行職員分別向美國證交會等幾個監管機構控訴，德意志銀行未如實計入金融衍生性商品「超高級槓桿交易（leveraged super senior trades）」的鉅額部位，這些資產部位價值高達1300億美元，一旦經精確算入，德意志銀行的資金在2007~2009年金融危機期間已縮減至危險水準，必須要求政府紓困才能存續下去。
這3人指控，德意志銀行交易員在資深主管知情下，迴避登記帳面損失。
對此，德意志銀行週三聲明表示，經過仔細調查，這些指控毫無根據。
此控訴起因於對主要事實與資訊不了解，且並沒有實際負責該業務的人所提出，該行的計算與財務報告精確，遭指控涉及數十億美元交易已經平倉，並未出現虧損，正全力配合美國證交會調查當中。
〔編譯楊芙宜／綜合報導〕2012-12-07
櫃買中心表示，此次查核債券ETF的持債狀況，主要目的是提前掌握有無需要留意的投資風險。在首波蒐集的資料中，國內投信回報所發行的債券ETF，均沒有投資德銀債，因此暫無曝險問題；另外，櫃買中心也強調，目前德銀尚未發生任何重大風險，呼籲投資人勿過度擔心。
投信指出，國內投信發行的債券ETF，可能買到德銀債，普遍為投資金融機構債券的金融債ETF，或綜合型的投資等級債ETF。
由於全球投資等級債券市場中，因金融機構發債占大宗，國內法人錢進海外也偏好金融債或綜合型的投資等級債，幾乎各投信旗下不是有金融債ETF，就有投資等級債ETF，不少也會兩類都發。
投信投顧公會統計，包括元大、富邦、國泰、群益、復華、永豐、凱基、中國信託及第一金等九家投信，旗下均有金融債ETF或專買銀行機構發行的銀行債ETF。擴大到投資等級債，新光投信也有長天期的投資等級債ETF，元大、富邦、國泰、群益、中信投信等，亦額外發行投資等級債ETF。
上述產品的規模，又以群益投信旗下群益10年IG金融債（00724B）超過600億元最大，也是國內第二大的ETF，其次中信投信的中信優先金融債ETF將近300億元，為第二大金融債ETF。
投資等級債則以元大AAA至AA公司債逾500億元第一，國泰A級公司債358億元居次，元大投資級公司債309億元第三。調查顯示，相關債券ETF目前均未投資德銀債。
經濟日報 記者趙于萱／台北報導 2019-07-21 21:46
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德銀遭美重罰 德政府不想管(德意志)
據「焦點（Focus）」雜誌引述德國不願具名官員的談話指出，德國總理梅克爾已排除對德意志銀行提供任何國家援助的可能，並決定不介入美國司法部對德銀的法律行動。德國政府及德銀發言人都拒絕回應。
美國司法部指控德銀在金融海嘯之前曾不當承做房貸抵押證券（MBS）業務，並對德銀做出140億美元的處分；此案目前仍在審理之中。德國財政部日前曾表示，期待美國對德銀的調查能有「公正的結果」。
德銀曾表示，不願支付美國司法部要求的最高和解金；投資人則擔心德銀涉及多項尚未解決的調查及控案，可能被迫增資，使股權遭到稀釋，股價因而跌跌不休。
一分鐘看懂事件始末
●為何德銀惹出麻煩？
美國司法部提議德銀應支付140億美元，以解決2005年一項和住宅房貸抵押證券（RMBS）有關的調查案，當時德銀將品質不良的房貸包裝成債券出售，助長房市泡沫。
●德銀能否承擔這筆罰金？
這筆罰金不僅創下美國所開罰的最高金額紀錄，也將使德銀財政更加緊繃。去年德銀公布2008年以來的首次年度虧損，今年也可能再度虧損。德銀已表明無意支付如此高額的罰金。
●德銀金融管制出包事故是否就此完結？
德銀已提列55億歐元的訴訟支出。德銀也正在跟逾7,000件訴訟案搏鬥，其中最有名便是上述的抵押證券案，另一則是與俄羅斯有關的鏡像交易案。
●歐洲其他銀行是否也受到影響？
德銀為歐洲首家因RMBS而接受美司法部約談的銀行，巴克萊和瑞銀也在約談名單中。（林昀嫻）
經濟日報 編譯任中原／綜合外電 2016-09-26 02:24
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德銀恐需國家紓困？美國司法部重罰，掀開潘朵拉之盒
德意志銀行 (Deutsche Bank) 滿手衍生性金融商品，槓桿程度驚人，承擔的風險高居各大金融機構之冠。美國司法部日前開罰，要求德銀支付 140 億美元的天價罰金，震撼德國政府高層，德銀的資本流動性和償債能力如今備受關切，當地重量級財經媒體更首度直指，德銀或許終需國家紓困。
Zero Hedge 21 日引述德國《商業日報 (Handelsblatt)》報導，美國司法部開罰，讓德銀搖搖欲墜的資本結構再次成為矚目焦點，市場猜測，德銀執行長 John Cryan 如今只剩下幾條路可選，一是辦理現金增資重整資本、且新股的發行價還會因官司纏身而被迫打好幾折，二是緊急出售資產，三是直接跟國家申請紓困。
許多分析師擔憂，德銀恐陷入惡性循環，因為財務陷入虧損後、股利配發計畫也勢必會取消，這會衝擊股價下挫，讓德銀難以重建資本緩衝。
德銀是德國規模最大的金融機構，一旦需要國家金援，勢必會撼動市場，德國的形象也會大受打擊。德國普選即將在明 (2017) 年舉行，右翼的民粹政黨德國新選擇黨 (Alternative for Germany) 最近聲勢高漲，梅克爾政府肯定不想在此時出面金援德銀。
德銀的槓桿太高，一旦遭遇危機，資金結構難有緩衝。美國聯邦存款保險公司 (Federal Deposit Insurance Corp, FDIC) 副主席 Thomas Hoenig 週二 (9 月 20 日) 發表的統計報告顯示，截至今年 6 月 30 日為止，德銀的槓桿比例 (即使資本占資產總額的比率) 已經從去年同期的 3.01% 下降至 2.68%，只有全美前八大金融機構 (包括摩根大通、花旗) 的一半。槓桿比例愈低，代表銀行在金融危機爆發時的資金緩衝愈少。
Hoenig 的報告並非 FDIC 的官方計分，他的計算拉高了衍生性金融商品的權重，能藉此看出每一家金融機構究竟背負了多少風險。
華爾街日報甫於 9 月 16 日報導，美國司法部要求德銀支付 140 億美元的天價罰金，來和解 08 年金融海嘯爆發後，一系列跟不動產抵押貸款證券 (Mortgage Backed Securities；MBS) 有關的司法調查。不過，傳出德銀已拒絕支付，雙方將繼續協商。
德銀在法蘭克福證交所掛牌的股票在 16 日當天應聲重挫 8.5%，顯然是因為和解金額遠超出投資人預估的緣故，股價迄今仍在歷史低點附近徘徊。
MoneyDJ 新聞 /記者 郭妍希 報導 2016-09-22
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德意志銀行將關閉近二百分行
德國最大銀行「德意志銀行」將關閉德國境內的一百八十八家分行，佔分行總數的四分之一強。
去年，「德意志銀行」虧損達七十億歐元，銀行想盡辦法減少虧損。
因應分行關閉，「德意志銀行」也將裁員三千人。
「德意志銀行」的重組預計幾個月內完成。
中廣新聞網 2016年7月18日 GMT+8下午4:30
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開槍了！德銀關閉德國1/4分行 砍員3000人(德意志)
德國最大銀行德意志銀行 (Deutsche Bank)(DBK-DE) 週四 (23 日) 宣布，已與工會達成協議，將在德國國內關閉 188 間分行、裁減 3000 名全職員工，其中包括 2500 位負責私人及企業客戶的零售銀行職員。是為去年所宣布大規模企業重組及重振財務計畫的一部分。
按照德銀原本計畫，全球將裁減 9000 個職位或 9% 人力，其中 4000 位在德國；此外將把國內分行數減到 500 間。而根據該行這回與工會的第一輪談判結果，國內分行間數仍剩 535 間，距離目標尚有一段距離，但也已關閉國內約 26% 的分行。
截至今年 3 月底，德銀在德國雇員總數為 46036 人。該行在聲明中表示，今日確定裁員人數已達目標的 90% 多，公司將在與工會的第二輪談判討論其他部門裁員行動，並排定今年稍晚進行第三輪談判。
德銀零售銀行業務主管 Christian Sewing 表示，他們面臨利率低落、金管更嚴格以及客戶行為改變等挑戰，尤其是最後一項；因此需要裁員以保持競爭力。另一方面，德銀計畫至 2020 年投資約 7.5 億歐元 (8.54 億美元)，來拓展數位及行動銀行業務。
鉅亨網編譯張正芊 2016-06-24 11:57
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美浮現雙呆帳危機
美國商用不動產放款呆帳第一季大增43%，市場人士認為這波景氣衰退對商用不動產市場的衝擊還未完全發酵，最壞的情況還在後頭。雪上加霜的是2月信用卡呆帳激增至空前最高水準，美國的雙呆帳危機隱然浮現。
據Real Capital Analytics公司的最新統計，今年第一季美國商用不動產放款呆帳，由去年第四季的460億美元攀升至659億美元，主因是經濟衰退導致閒置率攀高，以及信用危機阻礙再融資。
美國商辦價格2007年觸及歷史高點後，至今至少已修正30%。
德意志銀行上周發布報告預測，隨著商用不動產放款違約情況惡化，更多物件遭銀行強制回收拍賣，今年商辦價格可能還會再跌11%。Dewey & Leboeuf公司合夥人塞夫特指出，這波景氣衰退對商用不動產市場最嚴重的衝擊尚未浮現，未來市況還可能更糟。Real Capital研究主管寇勒尼說，商用不動產放款呆帳增加的情況至少還會延續一年。
此外，信用評等機構穆迪公司（Moody's）1日說，2月信用卡呆帳的打消和減計攀至8.82%，為穆迪信用卡指數問世20 年以來最高，也是連續第六個月走高，2月的水準比一年前高出逾300個基點。
穆迪說，近幾個月失業率節節攀高，許多大型發卡商的呆帳也激增，「我們預期這項信用卡呆帳打消指數在年底前恐升至雙位數，因為經濟今年料將持續惡化」。穆迪預測，這項指數明年上半年將攀至10.5%的頂峰，失業率會升至10%。
2月信用卡違約率也勁揚，穆迪的違約率指數升破6%關卡至6.14%。
但穆迪說，違約率通常會呈現季節因素，每年的前幾個月通常是違約率最高的時候，接下來違約率會下滑，部分原因是春季退稅。
衡量持卡人償還卡債意願與能力的穆迪本金償還率指數，在2月重挫至15.16%。穆迪預測2009年的清償率將持續走低。
【經濟日報╱編譯于倩若／綜合外電】 2009.04.03 03:58 am
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ECB負利率幫倒忙？德意志銀行高層：今年恐續虧損
德意志銀行(Deutsche Bank AG)共同執行長John Cryan在歐洲央行(ECB)3月10日貨幣政策會議召開一週前就已表示，銀行業無力吸收隔夜存款利率負值進一步擴大所造成的損失。ECB 10日無視德國最大商業銀行負責人的警告、宣布自3月16日起將隔夜存款利率調降10個基點至-0.40%。
英國金融時報報導，Cryan 16日在倫敦出席一場由摩根士丹利主辦的研討會上坦承，公司今年可能會出現小幅度虧損。德意志銀行16日逆勢下跌4.43%、收17.25歐元，連續第2個交易日收低。過去一年以來德意志銀行股價跌幅高達44.20%。德意志銀行去年繳出2008年以來首見的全年虧損成績單、慘賠67億歐元。
瑞士信貸集團(Credit Suisse Group AG)財務長David Mathers臨時宣布不出席摩根士丹利研討會。瑞信16日下跌4.93%、收14.26瑞郎，連續第3個交易日收低；過去一年跌幅達41.64%。
Thomson Reuters 16日引述消息人士談話報導，瑞銀(UBS AG)計畫在數週內裁減歐洲投資銀行人力約6%(相當於300人)。瑞銀執行長Sergio Ermotti 16日在倫敦研討會上坦承今年仍將是頗具挑戰性的一年。巴克萊(Barclays)甫於1月宣布加碼裁減1千名投資銀行職員。
全球最大再保險公司慕尼黑再保(Munich Re)16日表示，今年純益預估將介於23-28億歐元(中間值為25.5億歐元)、低於2015年的31億歐元。慕尼黑再保並且宣布將在2017年4月底以前至多斥資10億歐元買回自家公司股票，以目前價格來計算相當於可買回540萬股(相當於總股本的3.2%)。
ECB去年5月透過半年度《金融穩定評估》坦承，史上最低的利率令保險業與銀行業面臨壓力，因為他們越來越難找到可以支付營運成本以及滿足獲利目標的金融資產。
ECB 10日宣布，3月16日起將隔夜存款利率調降10個基點至-0.40%、基準再融資利率調降5個基點至史上最低的0%、邊際貸款利率自0.30%降至0.25%。此外，4月起月度購債規模將從原本的600億歐元擴大至800億歐元、購買資產種類將擴至歐元區非銀行投資等級企業債；6月起將啟動新一輪(總計將有4次)4年期定向長期再融資操作(TLTRO)。
MoneyDJ新聞/記者 賴宏昌 報導 2016-03-17 08:47:44
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德版雷曼？德意志銀行驚傳恐違約 德股嚇跌3百點
德國最大銀行「德意志銀行(Deutsche Bank AG)」去(2015)年出現鉅額虧損、剛剛又驚傳債息可能付不出，消息傳來衝擊其歐洲掛牌的股票慘跌近10%，不但拖累當地銀行股重挫，德國DAX指數8日終場更慘跌逾300點！
英國金融時報、Business Insider等多家外電報導，德意志銀行殖利率為7.5%的應急可轉債(Contingent Convertible Bonds，簡稱Cocos、解釋見此)價格在8日滑落至歷史低、已不到面值的75%，短短幾週之內就跌掉20%。其他歐洲銀行的Cocos價格也同樣創下新低，其中西班牙最大銀行桑坦德銀行(Santander)、義大利裕信銀行(UniCredit)的Cocos價格分別跌至面值的85%、76.3%。
假如發行銀行陷入困境，Cocos會強制轉換為普通股，吸收銀行損失、進而拉高資本適足率。CreditSights分析師Simon Adamson 8日發表研究報告指出，德銀明年在支付這些Cocos利息時可能會面臨困難，消息傳來重創歐洲整體銀行類股、市場一遍愁雲慘霧。
市場擔憂違約風險，也令保護投資人免受德意志銀行次順位債券(Subordinated Debt、解釋見此)違約衝擊的信用違約交換(Credit Default Swaps；簡稱CDS)在8日飆至四年高，已較去年底狂漲一倍以上。
德銀歐洲掛牌的股票8日也重挫9.50%、收13.82歐元，創歷史收盤新低。德銀股價自去年4月觸及33.42歐元的高峰以來，迄今已跌掉近60%。
德國股市也跟著慘跌。嘉實XQ全球贏家系統報價顯示，德國DAX指數8日終場重挫3.3%(306.87點)、收8979.36點，創2014年10月27日以來收盤新低。
德銀已於8日晚間立即出面澄清，表示該行今(2016)年的支付能力還有10億歐元，足以應付4月30日到期的3.5億歐元Cocos利息。另外，明年的支付能力則預料會降至43億歐元。
德銀為何會淪落至此？高額罰款、大量不良資產與原物料相關金融衍生性商品，應該是罪魁禍首。
德銀面臨各國主管機關高額罰款、估計恐多達120億美元(當中包括因為操控利率而被美國與英國懲處的25億美元罰金)。Financial Review更引述根據SGI Research執行長Paul Schulte指出，德銀不但有從前次金融風暴累積下來的龐大壞資產，還持有大量與原物料的相關衍生性金融商品，滿手燙手山芋拋也拋不出。
德國商報(Handelsblatt)3日就直指，德銀或許是下一個倒下的「大銀行」、且發生的時間會比大家想像還要快。
德銀的資本充足率原本就出名的低，如今又遭上述問題侵蝕，境況令人膽戰心驚，只能靠發行Cocos募集資金自力救濟(bail-in)。截至去年12月底為止，德銀的核心一級資本適足率(Tier 1 capital ratio)僅有11.1%。雖然部分分析師認為，德銀須保有更多資本，但該行新任執行長John Cryan兩週前卻堅持沒必要，理由是目前並無難以預料的外部風險。
雖然Cryan拍胸保證沒問題，但德銀去年首度繳出虧損成績單，問題又一籮筐，市場擔憂再這麼下去，德銀恐怕會成為雷曼兄弟的翻版。歐版金融海嘯隱憂壟罩全球，也使道瓊歐盟銀行股指數(Euro Stoxx Banks Index)今年迄今重摔逾20%，相較之下美國銀行類股的跌幅卻僅8%。
Brean Capital分析師Peter Tchir上週末就發表研究報告示警，指稱德銀與歐洲各大銀行的CDS在過去幾週內嚴重飆高，雖然價位仍低於2008年金融海嘯期間，但卻顯示投資人認為這些銀行的風險比數週前高上許多。
德意志銀行甫於1月28日宣布，2015年全年出現68億歐元虧損、為2008年以來首見的全年赤字成績單，不排除今年虧損金額將會進一步擴大。
MoneyDJ新聞/記者 郭妍希 報導 2016-02-09 10:28:03
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德意志銀行勒緊腰帶 裁員9千人
德國最大銀行德意志銀行今天宣布將裁減9000人，並退出10個國家市場。德意志銀行第3季虧損金額創紀錄，此新推出的削減成本措施可省下38億歐元。
德意志銀行（Deutsche Bank）新的共同執行長克萊恩（John Cryan）在記者會表示，計劃關閉阿根廷、智利、墨西哥、秘魯、烏拉圭、丹麥、芬蘭、挪威、馬爾他和紐西蘭等國業務。
在此同時，德意志銀行將裁減約9000名全職員工，以及全球科技業務的約6000名外部簽約員工。
德意志銀行表示，這些舉措將可讓總成本省下38億歐元（46億美元）左右，相關的重組和遣散成本在30億到35億歐元左右。
法新社法蘭克福29日電/譯者：中央社陳昱婷 2015/10/29 20:20
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德意志銀行官司纏身 淨虧損達36億
德意志銀行（Deutsche Bank）今天公佈第3季財報，因為沉重的法律訴訟費用，抵銷了投資銀行業務所帶來的收益，本季淨虧損高達9200萬歐元（約36億新台幣）。
《CNBC》報導，今年7-9月，德意志銀行稅前獲利為2.66億歐元，主要是投資銀行業務獲利成長4％。淨虧損為9200萬歐元，淨收入為79億歐元。
報導指出，德意志銀行第三季光是花費在法律訴訟的費用就高達8.94億美元，自2012年以來，用以支付的罰金，加上相關的訴訟費用，就耗費了70億歐元。
德意志銀行表示，將任命德國能源事業公司E.ON SE前財務長，高盛(Goldman Sachs)集團銀行家申克(Marcus Schenck)擔任德意志銀行新的財務長。現任財務長克勞斯（Stefan Krause）則負責經營和策略業務。
至於現年51歲，德意志銀行首席營運長里奇洛特（Henry Ritchotte）則繼續任職，並承擔本季財務虧損的責任。
今年德意志銀行因涉嫌操縱外匯市場，以及涉嫌為美國經濟制裁的國家伊朗洗錢，而遭到美國金融監管機構調查。
自由電子報〔即時新聞／綜合報導〕2014-10-29 21:41
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德意志銀行隱匿虧損 美展開調查
美國監管機構針對德意志銀行（Deutsche Bank）涉嫌在2007~2009年金融危機時期隱匿帳面虧損多達120億美元，藉以避開政府紓困接管一事，正展開調查。
英國金融時報報導，3名前德意志銀行職員分別向美國證交會等幾個監管機構控訴，德意志銀行未如實計入金融衍生性商品「超高級槓桿交易（leveraged super senior trades）」的鉅額部位，這些資產部位價值高達1300億美元，一旦經精確算入，德意志銀行的資金在2007~2009年金融危機期間已縮減至危險水準，必須要求政府紓困才能存續下去。
這3人指控，德意志銀行交易員在資深主管知情下，迴避登記帳面損失。
對此，德意志銀行週三聲明表示，經過仔細調查，這些指控毫無根據。
此控訴起因於對主要事實與資訊不了解，且並沒有實際負責該業務的人所提出，該行的計算與財務報告精確，遭指控涉及數十億美元交易已經平倉，並未出現虧損，正全力配合美國證交會調查當中。
〔編譯楊芙宜／綜合報導〕2012-12-07
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