向來穩居公股最賺的兆豐金（2886），因旗下兆豐銀3月出現罕見虧損，外界好奇原因何在，除了全球與台灣資本市場動盪的外在因素，受命護盤特定股以及IFRS 19會計準則下的金融資產列帳方式等，使得兆豐銀3月在債市因疫情導致企業債信用利差擴大未因降息受益、特定股彰銀（2801）股價重挫評價損失大，加上債券衍生性操作以及長期投資部位評價下跌等，多重利空交錯導致兆豐銀3月虧損。
不過，兆豐銀大量股債部位雖然按月評價在3月出現嚴重虧損，可是債市4月逐漸回穩，評價利益回來的機會大，股票則看後續走勢、反彈是否持續。
金融業財務主管指出，3月股市雪崩式下滑，美聯準會（Fed）大降息理論上利率向下走債券會賺錢，但今年3月因為疫情衝擊恐慌嚴重，「什麼市場、什麼商品都賠錢」，企業債信用利差擴大、流動性也很差，導致企業債利率沒有跟著降息公債殖利率一起往下，反而比起2月上升，使持有企業債而非公債者，在美大降息下卻仍有評價損失的原因。
兆豐銀外幣債券部位雖大，達到台幣約3,000億元，但其實美國公債買得很少，頂多1億多美元，大部分都是持有優質企業債、金融債甚至可轉債，而庫存固定利率債券，兆豐銀習慣透過IRS（利率交換）做利率避險，而因此須列為衍生性商品進損益表，這使得兆豐銀無法像部分金融機構例如壽險等，持有大量美國公債，可能在3月趁勢實現利益或者產生豐厚評價利益，反而因持有企業債受信用利差擴大、流動性轉差而有評價損失。
至於承接大量彰銀（2801）股，在彰銀3月重跌16%之下，據悉，光是彰銀一檔兆豐銀就承受了大概7億元上下的評價損失。兆豐銀大買彰銀，主因彰銀今年改選，為鞏固公股經營主導權，公股行庫積極進場承接原彰銀大股東、龍巖集團持股，龍巖集團也順利在20多元以上價位陸續採盤後鉅額交易釋出數十萬張持股，獲利了結。雖然兆豐銀不是進場接手彰銀最多的公股銀行，但是兆豐銀將彰銀部位全部列在交易項目要按月評價進損益表，而非列在其他綜合損益（OCI）進資產負債表，不影響損益，與其他公股銀行做法略有不同，導致彰銀股價重挫，兆豐銀立即全數反映、侵蝕獲利。
另外，兆豐銀承接前身交通銀行的投資部位不少，包含許多上市櫃股票，也要按月評價，這點與其他公股行庫單純商銀背景不同，台股3月重挫，自然使兆豐銀承受重擊，這點從不少金控旗下創投3月多虧損，也可看出。
IFRS 9會計準則對金融資產列帳標準變更，且開帳日一旦選定就不能更改，也就是說，如果將投資的股票或債券選擇列OCI，則評價損益與損益表無干，而是在資產負債表影響淨值，所以每個月獲利公布，不受進OCI的部位損益影響，同樣的，當處分實現利益時，不論大賺多少，也不會讓損益表好看，只是股息或債息可進損益，不能因為賣掉時大賺就想變更進損益表拉升獲利。
雖然說兆豐銀因為選擇將彰銀等股債部位，不少列於交易目的等進損益表項目下，導致3月出現令人意外的虧損，但當市場恢復正常，兆豐銀也可因評價利益而使獲利亮眼，重返績優生可期。
經濟日報 / 記者夏淑賢/台北報導 2020-04-13 12:25
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兆豐銀防制洗錢缺失 又遭美國罰8.7億(2886)
兆豐金控 (2886) 旗下兆豐銀行今天發布重大訊息，由於美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行在2016年風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準，遭罰2900萬美元。
兆豐金總經理楊豊彥表示，此裁罰是2016年紐約分行遭到紐約州金融服務署(NYDFS)遭罰1.8億美元的後續，由於美國聯邦準備理事會(FED)轄下美國聯邦儲備銀行(FRB)及伊利諾州金融廳(IDFPR)在2016年底前陸續針對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行金檢，在17日簽署裁罰令，裁罰2900萬美元(約折合新台幣8.7億元)。
至於兆豐銀在美國洛杉磯分行則是通過金檢，未遭裁罰。
除遭罰2900萬美元外，裁罰內容還包括兆豐銀需提交改善計畫及委任獨立第三方機構就紐約分行2015年1至6月間的美元清算交易進行檢視及回溯調查。
楊豊彥表示，由於美國FED及地方監理機構對於同一時期的缺失可分別進行處分，這次遭罰並非紐約分行事件後新發生其他缺失，且其他國際級銀行往往也都有同一事件同時遭到中央及地方主管機關裁罰的前例。
兆豐銀表示，2016年2月NYDFS針對紐約分行重罰1.8億美元後，即得知FED有準備向兆豐銀進行裁罰，FRB並在2016年間陸續對兆豐銀在美國的4家分行全面金檢，包括董事長張兆順及總經理楊豊彥多次主動拜訪FRB及分行所在州政府金融監理機關，但難以改變遭罰命運。
楊豊彥指出，自2016年8月19日與NYDFS簽署合意令後，已投入超過新台幣10億元改善法令遵循及洗錢防制，包括改組董事會、全面檢討防制洗錢與法令遵循作業，並依照DYDFS指定的法令遵循顧問檢視意見提出改善計畫，FRB也對兆豐銀的改善方向表示肯定。
此外，兆豐銀今天也同步揭露，在2016年9月巴拿馬分行遭當地銀監局全面查核，指出包括公司治理、風險控管及洗錢防制有多項缺失，遭罰125萬美元(約折合新台幣3750萬元)。
中央社記者田裕斌台北 2018/01/18 07:29
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兆豐Q1存款大增千億元(2886)
兆豐金旗下兆豐銀今年首季存款大增1,000億元，已提前達到全年1,700億元的過半目標，對此兆豐金董座張兆順17日受訪時明確表示，他已在內部下達兩道指令，一為不拒收大額存款，二為除了法金戶之外，再開發更多個人戶的財富管理業務，其中，首季增加的1,000億元存款，將積極爭取客戶轉入財富管理業務。
張兆順是在兆豐金昨晚舉辦慈善音樂晚會前，接受媒體的訪問，也是他首度對外明確勾勒兆豐銀的業務轉型計畫。
對於消金、財管等個金業務，兆豐銀也已定出今年的業務成長目標，目前相關放款總額為3,900億元，至少將成長3成，也就是總金額將超過5,000億元。
兆豐銀今年首季增加的1,000億存款，主要來自於企業戶要發放現金股利之前的活存，張兆順則希望第2季這1,000億的量可繼續維持，接下來作為替客戶規劃理財的新資金池。張兆順分析，兆豐銀現在的新台幣存放比已高達95％，因此大有吸收存款的空間，以維持一定的流動性。至於外幣放款的存放比，主要因為收回不少大陸放款，進行結構調整，因而目前的存放比僅為53％，遠低於新台幣的存放比。
兆豐的存款戶或財富管理戶，絕大部分是來自企金客戶的衍生，主要以大企業主為對象，但張兆順認為，除了受惠於法金業務，也應該多開發其他的個人戶；舉例來說，三商銀目前的總存款戶數已將近700萬戶，但兆豐銀目前僅有300多萬戶，兆豐銀總經理楊豊彥也表示，兆豐銀存款戶僅為三商銀的一半，未來的確大有增加的空間。
兆豐銀已逐漸擺脫去年紐約分行遭美國監理機關重罰的陰霾，對此張兆順表示，接下來將推動兆豐進行消金業務的轉型，過去兆豐銀的房貸、財富管理等消金業務，占兆豐銀整個放款業務量比重僅23％，張兆順指出，未來將以至少30％作為目標；此外，包括財富管理在內的整體手續費收入目前僅13％，未來也希望以3成為目標。
工商時報─記者朱漢崙／台北報導 2017/05/18 08:05
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兆豐(2886)案 查無3,600億可疑金流
喧騰一個月的兆豐紐約分行案出現重要進展，據本報獨家掌握來自財金部會資料，兆豐紐約與兆豐兩家巴拿馬分行並無外傳115億美元、約新台幣3,600億元的可疑金流，但因兆豐金與美國監管機構簽有保密協定，只能啞巴吃黃連，眼見客戶信心動搖、業務流失。
據了解，多位兆豐金控與銀行主管向新任董座張兆順建議，應在今（19）日向行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」報告，強調「善後優於究責」的順序，以免兆豐金的公股績優生與外匯大行基業，在政治壓力與金管會以究責為先的思考下，從此由盛轉衰。
根據財金部會掌握資料，2013及2014年，兆豐紐約與兆豐銀行位於巴拿馬箇朗自由區分行的資金往來分別為35億美元、24億美元；紐約分行與巴拿馬分行的資金往來分別為11億美元、45億美元，合計115億美元。不過，相關單位最近核實後發現，紐約分行報給美國紐約州金融服務署（NYDFS）的數字錯了。
消息人士指出，2013及2014年，兆豐紐約與巴拿馬兩家分行的金額往來，合計75億美元，除了3億美元為民間匯款之外，其餘72億美元、占比96%均為聯行拆借，也就是紐行與箇朗及巴拿馬分行間的內部資金調度。
相關人士解釋，聯行拆借意指，同一家銀行不同分行間的資金調度，紐約分行是兆豐在美國最大的分行，也是中央銀行的美元收付代理行，資金部位充足；相較下，巴拿馬的存款利率很高，兆豐在巴國的兩家分行若要吸收當地存款來支應放款，成本會很高。因而多年來，兩家巴拿馬分行都透過向紐行拆入資金的方式，做為支應放款的資金來源。
財金部會另外也掌握到，兆豐位於巴拿馬的箇朗自由區分行，2012年間涉及的退費關戶交易共174筆，由76名法人所開立，這些法人很多是設籍在委內瑞拉的公司，目前還查不出來與國內政黨或企業人士等有任何關係。
兆豐案發生一個月來，紐約與兩家巴拿馬分行間高達3,600億元的資金交易，成為外界關注焦點，政論節目更是連番開罵。兆豐金控新任董事長張兆順肩負期待，要他盡快查清楚相關事證，並且對外公布。
財金官員表示，兆豐金與NYDFS簽署的合意處罰令（Consent Order），裡頭列有保密條款，兆豐金高層面對員工士氣遭受打擊、客戶信心動搖、業務可能流失，卻只能啞巴吃黃連，有苦說不出。
聯合新聞網/作者記者吳曼筠╱台北報導 2016年9月19日 上午5:35
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兆豐銀(2886)回應「毋須申報」 惹毛老美
兆豐銀行紐約分行上周五遭紐約州金融服務署（ＤＦＳ）重罰，這兩天金管會、財政部官員，還有銀行界、法人都搶著下載ＤＦＳ這分厚達廿三頁「合意處罰令」報告。
看完後，金融界人士直呼不可思議，因為ＤＦＳ在報告中痛罵兆豐銀行「太過分」（egregious），居然在三月回覆報告中辯稱依照美國反洗錢法毋須申報，遭ＤＦＳ痛斥。
兆豐金控高層昨天全員加班，忙著趕工檢討報告。剛從美國回來的兆豐金控董事長徐光曦說，他希望在今天（廿二日）周一上班日，就能交出檢討報告給財政部和金管會。
由於行政院已要求專案小組，在釐清事實後，要追究相關人員可能責任。是否擔心自己因為本案受處分？徐光曦說，只要有責任，他一定承擔。
行政院長林全昨天指示金管會召集相關單位組成專案小組，釐清事實，並追究相關人員可能責任。金管會副主委桂先農表示，金管會接獲指示，已立即與財政部、法務部聯繫，會儘快在本周內成立專案小組著手調查。
財政部次長蘇建榮昨天也表示，財政部會全力配合專案小組作業，並在本周內，召集所屬公股銀行開會，要求各公股銀行須緊盯國內外分行內稽內控及法令遵循問題。
金管會昨天還發布新聞稿，直指兆豐銀行美國紐約分行今年三月廿四日，「對美國紐約州金融服務署檢查意見的輕忽回應令人憂心」。不過，金管會表示，根據ＤＦＳ上周五發布的新聞稿及「合意處罰令」，兆豐紐約分行法令遵循主管對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形；但該合意處罰令並未指出，兆豐紐約分行是否涉及洗錢個案，金管會將積極與ＤＦＳ聯繫，並要兆豐銀行提出說明。
兆豐銀行昨天表示，該行紐約分行是在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」，該情況違反美國銀行保密法對可疑交易行為申報規定，但並非兆豐銀行紐約分行涉入洗錢交易。
聯合報 記者孫中英／台北報導 2016-08-22 04:25
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兆豐(2886)案 林全下令調查究責
針對兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰約新台幣五十七億元，行政院長林全昨天指示，請金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成跨部會專案小組進行調查，盡速釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。
法務部指出，林全院長指示全案由金管會召集各機關組成專責小組釐清，因事涉洗錢防制法等刑事法律問題，已請台灣高檢署處理；高檢署預計今天下午召集各地檢署、金管會相關機關討論，調查事證並進行責任分工。
兆豐金旗下兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行有多筆可疑交易，涉違反美國「反洗錢法」，遭美國紐約州DFS重罰，引發高度關切。行政院發言人童振源補充說，兆豐是公股銀行，被裁罰的金額又極為龐大，林全院長非常重視；政院內部討論後，認為有必要召集跨部會專案小組調查，以釐清並追究相關責任。
除了行政部門擬追究相關責任，時代力量立委黃國昌也表示，立法院下會期開議後，財政委員會第一個工作就是要求金管會針對此事立即進行專案報告。
兆豐銀行昨天發布聲明指出，坊間有不實傳言，指該行涉入洗錢交易，但非事實。紐約州金融服務署對該行紐約分行進行年度檢查時，發覺在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」情況，違反美國銀行保密法對可疑交易行為的申報規定，但並非涉入洗錢交易。
聯合報 記者林河名、劉時均、孫中英／台北報導 2016-08-22 02:20
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經濟／不能輕忽兆豐(2886)事件的衝擊
兆豐銀行紐約分行被美國金管單位依違反美國反洗錢法，重罰新台幣57億元，同時被要求外部監控二年，此案不僅重創兆豐金控獲利及形象，而且因兆豐銀是公股銀行，如果此事件傷害台灣在國際機構防制洗錢的排名，將影響台灣所有銀行業的海外交易，形成國家風險。因此，行政院昨日要求金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，儘速釐清事實，並追究兆豐銀行相關人員的責任。
兆豐銀行是公股銀行獲利的模範生，一年可為國庫賺進257億元，獲利高的泛公股銀行，就是財政部眼中的模範生？是不是因為太重視獲利，而忽略了內稽內控，以致釀成難以收拾的後果？兆豐銀行海外據點主要來自於中國國際商銀，可說是國家級海外業務銀行，連兆豐銀行海外分行管理都出問題，令人懷疑台灣銀行業的國際化準備好了嗎？
此事件給我們的啟示，首先反應出兆豐金控大股東財政部不瞭解銀行國際化的風險，從美國監管單位來函示警，到派人來台查核，財政部並未參與督導，案發後主管業務的國庫署署長居然先喊冤。財政部應該審慎檢討問題之所在與應改善之處，而非只是抱怨。
其次，此次事件曝光後，兆豐金控的新聞稿避重就輕，甚至高階主管覺得是美國與台灣金融監理文化差異所致，可見兆豐銀行並未真正知曉問題的嚴重性；同時，從今年2月收到美國主管機關的檢查報告，兆豐銀行居然未有合適之處理，加重美國主管機關對兆豐銀行的不信任感，在在都反應出兆豐銀行治理失靈。從此事件可知財政部、兆豐銀行，忽略從911事件以後，美國因反恐、反貪愈發重視防制洗錢的要求；反恐、反貪涉及美國國土安全與國家體制的重大事件，絕對不可小覷。兆豐銀行若以台灣的經營觀點，管理海外分支機構，這是相當危險的。
從美國紐約州主管機關公布的資料，列舉兆豐銀行紐約分行與其巴拿馬分行之間交易涉及巴拿馬文件的法律事務所，違反美國反洗錢的相關法規。美方還指出，無論美國主管機關多次要求，兆豐銀行都未能就是否盡職調查顧客的帳戶，提供任何有意義的解釋。
兆豐銀行紐約分行與其二家巴拿馬分行之間有著大量信用交易活動，2013年有46億美元、2014年有69億美元。難怪除了重罰之外，美國主管機關在十天內還會選派獨立顧問，至兆豐銀行紐約分行監控，改變其政策與程序，並立即解決未遵循之處，並維持二年獨立監控，等同否定兆豐銀行對紐約分行的法規遵循能力。
再者，此事件也可能衝擊台灣整體銀行業的海外交易。最令主管機關及銀行業者擔心的，就是2018年亞太防制洗錢組織將對台灣進行第三輪反洗錢國家評鑑，兆豐事件很可能影響評鑑分數；若評鑑結果不佳，屆時所有從台灣進出海外的款項，都可能被其他國家嚴格檢視，影響交易效率。政府應該立即要求銀行業落實海外分行的防制洗錢相關作業，務必完全符合當地國家的法規，避免影響台灣在反洗錢的國際評鑑。
另外，也是最基本的，台灣銀行業的國際化發展，不單是要擴大業務，還要建立法律遵循、內部稽核、風險管理的治理體系，然而台灣銀行業往往太重視每年獲利的數據，而忽略其他監管事項的重要性。
例如：海外分行法遵主管也負責業務開拓，這樣兼職如何落實法律遵循？內部稽核主管也不暸解各國法律與主管機關規定，未能確實查核；而且風險管理部門未能明確辨認國際化發展所產生的風險，低估風險管理的管控點。只有完全落實各國監管法規，不投機取巧，金融業的國際化才可長可久。
經濟日報 經濟日報社論 2016-08-22 02:18
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兆豐銀(2886)：紐約分行沒洗錢 遭罰因未申報
兆豐金控旗下兆豐銀行晚間發布聲明，指遭到美國主管機關重罰是因為紐約分行有可疑的轉匯款業務應申報未申報，並非涉入洗錢交易。
兆豐銀紐約分行，在美國紐約金融服務署(DFS)首季一般業務檢查中，被抓出2012年涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭到重罰1.8億美元。
兆豐銀重申，紐約分行遭裁罰案，是因紐約州金融廳對紐約分行進行年度檢查時，發覺在辦理轉匯款業務時，有可疑交易應申報而未申報的情事，違反美國銀行保密法對於可疑交易行為的申報規定，而非涉入洗錢交易。
不過，在DFS公布的合意令中，指出相當數量擁有或曾有幾個兆豐銀紐約分行帳戶的客戶，是透過巴拿馬「莫薩克．馮賽卡」律師事務所協助成立，兆豐銀違反「反洗錢」規定，銀行總公司對於與被視為洗錢高風險管轄的巴拿馬進行交易，漠不關心。
此外，兆豐金前董事長蔡友才辭任前已知此事，代理董事長的吳漢卿被質疑未積極處理，主管機關金融監督管理委員會、財政部也是最近才知道此事，難免讓外界多加臆測，兆豐銀到底出了什麼事？
中央社 台北21日電 2016-08-21 21:56
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原挨罰94億 徐光曦赴美救回37億 財政部︰罰太重了(2886)
兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，財政部昨透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過3億美元（新台幣94億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。
但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近1半，但坦白說「還是罰太重了」。
據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。紐約分行主管們根本不懂美國法律在玩什麼，其實就是拉高罰款、允許銀行討價還價，但以台灣人溫良恭儉讓的個性，看到「藐視」字眼就嚇傻了。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。
徐光曦16日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於周五派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。
阮清華表示，兆豐遭重罰後，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了啦!」
阮清華指出，兆豐金是公股中表現最好的銀行，金控一年獲利2、300億元，雖然承受得起新台幣57億元的罰款，但也衝擊2成的年度獲利，若是中小型銀行犯同樣疏失，這種重罰後果不堪設想。
金管會發言人、政務副主委桂先農昨則表示，等兆豐金提報完整報告之後，金管會將依違反國內相關法令作處置。目前除了兆豐金之外，尚無發現他家銀行有類似情況發生。
桂先農指出，金管會對於國內各金控以及銀行是採取高規格監理，包括外部金檢及內部控制。
在發生兆豐金紐約分行事件之後，金管會特別要求各銀行應加強檢視海外分支機構防制洗錢風險控管，必要時甚至可以委託外部專家再作查核。
中國時報【洪凱音、黃惠聆╱台北報導】 2016年8月21日 上午5:50
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巴拿馬文件大金庫 美重炮轟兆豐金(2886)
美國紐約州金融服務署（DFS）19日發布新聞稿及合意令，嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差，巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。
金融服務署長傅洛（Maria T. Vullo）表示，最近的檢查發現，兆豐銀行的法規遵循計畫是個「空殼」，而DFS絕不容忍「公然藐視反洗錢法」，並將對未能執行法遵計畫以防範不法交易的金融機構，採取果斷及強悍行動。
財部邀喝咖啡 八大行庫軟腳
原挨罰94億 徐光曦赴美救回37億 財政部︰罰太重了
兆豐紐約 遵法是空殼
紐約州金融服務署這份長達23頁的合意令（Consent Order），充滿嚴厲的措詞，首先便直指兆豐銀行紐約分行內控極差，去年春季的一般業務檢查結果「極其令人不安」（extremely troubling）。該分行的法遵長（CCO）及相關法令主管訓練不足，對美國「銀行保密法」及「反洗錢法」（BSA/AML）缺乏充分了解，而且均兼任業務部門主管，構成利益衝突。
另外，紐約分行的交易監督系統及政策存在嚴重疏失，交易監督流程的許多文件都沒有英語譯本，令主管機構無法有效檢查。
巴分行 2年115億美元
其次，兆豐金控有2家巴拿馬分行，分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區，該地區屬於高風險管轄區，而紐約分行與這2家分行的金融往來金額龐大，2013、2014年的交易金額分別達到46億、69億美元，而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所協助設立的。
由於檢查發現巴拿馬分行涉及可能洗錢及其他可疑活動，金融服務署透過書面報告及雙方會議一再要求，兆豐銀都沒有提出充分解釋。
分行涉洗錢 總行不疑
對於DFS今年2月的檢查報告，兆豐銀於3月24日提出回應，一再反駁檢查結果，且「最過分」的是兆豐總行及分行均表示某些活動並不可疑，兆豐宣稱：「反洗錢法並未指示對於這些交易提出可疑活動報告」，紐約州金融服務署怒斥這是對於「銀行保險法的全然不實陳述」。
最後，紐約州金融服務署斥責，對於重大缺失，儘管一再溝通，兆豐也沒有提出迅速及充足的改善措施。所以，依據「紐約銀行法」第39及44條規定，該機構與兆豐就罰款1.8億美元及設立獨立監督人等決定達成協議。
中國時報/蕭美惠／綜合外電報導 2016年08月21日 04:10
http://www.chinatimes.com/newspapers/20160821000950-260102
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兆豐(2886)紐約涉洗錢遭罰 在澳洲也曾出包
兆豐銀行紐約分行因防制洗錢法令遵循缺失，遭美國重罰 1.8億美元，其實，兆豐澳洲分行也曾出現類似缺失，只是當時未被開罰。
兆豐銀行紐約分行因防制洗錢法令遵循有缺失，應申報未申報，成為首家遭美國金融監理機關開罰的台資銀行。
根據金管會統計，台灣銀行南非分行也曾因防制洗錢法遵循有缺失，遭南非中央銀行開罰 500萬南非幣、折合新台幣超過1000萬元，此外，兆豐澳洲分行也曾出現過防制洗錢法遵循有缺失的問題，但未遭澳洲政府開罰。
金融監督管理委員會副主委桂先農要求，各銀行海外分行透過強化稽核制度，以及落實法令遵循兩面向，加強檢視防制洗錢風險控管。
桂先農表示，有關洗錢防制風險控管目前在稽核制度以及法令遵循兩方面都已有相關規定，期盼所有金融機構都可以做好法令遵循、風險管理及內部稽核等內部控制工作。
至於是否針對海外分行進行專業檢查或列為一般業務重點？桂先農表示，不方便對外透露。
中央社記者蔡怡杼台北 2016年8月20日 上午8:30
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兆豐(2886)中信金 前三季攻頂
金控公司前三季獲利陸續出爐，兆豐金控與中信金控都創獲利新高。兆豐金前三季稅後純益181.89億元，超越去年同期獲利紀錄，續創新高，累計每股稅後純益（EPS）1.59元；中信金前三季稅後純益182.7億元，也創歷年同期新高，EPS1.29元。
去年獲利創新高之後，兆豐金今年上半年原對獲利預期保守，但各項業務急起直追後，9月底累計獲利正式超越去年紀錄。主要是核心子公司兆豐銀，9月單月稅後純益達到20億元的正常水準，使得兆豐金9月單月稅後純益達22.6億元，比8月單月大增約四成。
兆豐銀資產品質也持續優異，逾放比0.23%，備抵呆帳覆蓋率高達513%，是國銀平均的兩倍多，總放款覆蓋率1.17%，第一類正常授信提存率1%，在銀行資產品質與獲利上，都居大型國銀第一。中信金前九月獲利較去年同期大增17.7%。
【經濟日報╱記者陳怡慈、邱煜婷、夏淑賢╱台北報導】2013.10.08 02:54 am
金控公司前三季獲利
2886~1.59 2887~1.49 2891~1.29 2884~1.19
2890~1.01 2885~0.56 2889~0.34
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兆豐金(2886) 元月獲利翻倍
金控公司2013年1月獲利多數報佳音，比起2012年12月的表現，多家公司獲利成長倍增，兆豐金控昨（7）日公布獲利，每股獲利0.19元暫居第4，永豐金控1月賺逾10億元，比前月大增近1倍，台新金1月賺13.9億元，也創下近3年來單月新高。
1月台股行情價量齊揚，以證券為主體的元大金控，子公司元大寶來證券1月稅後純益4.6億元，在金控旗下券商中，獲利僅次於開發金旗下大華證，另外，元大銀行1月賺2.65億元，使得元大金1月獲利8.64億元，比起去年12月單月僅賺1億多元大幅飆升數倍，每股稅後純益0.09元。
兆豐金控主要獲利仍來自兆豐銀行，兆豐銀行1月獲利逐漸回歸正常軌道，單月賺16億餘元，比起去年12月陡降至7億多元要好得多，兆豐證券也轉虧為盈，1月單月獲利8,100萬元。
永豐金控子公司永豐銀行1月也交出好成績，使得永豐金1月稅後純益達到11.62億元，比前月大增近一倍，比去年同期成長兩成多。永豐銀行1月自結稅後純益10.87億元，永豐金證券1月則是小賺6,500萬元。
台新金控公布自結元月稅後純益13.9億元，較去年同期成長48%，每股稅後純益0.19元，創近3年以來新高。台新銀自結稅後純益12.8億元，占整體獲利貢獻92%。
國票金控自結1月稅後純益1.34億元，每股稅後純益（EPS）為0.05元。到1月底止，每股淨值為11.11元。
【經濟日報╱記者呂淑美、陳怡慈、夏淑賢／台北報導】 2013.02.08 04:07 am
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《各報要聞》移花接木，兆豐金(2886)二度觸雷
兆豐銀 (2886) 因持有雷曼發行的ABCP（有資產抵押的商業本票）債券，昨日公告提列19億元的資產減損。惟據了解，除了公告顯示的19億損失外，兆豐國際投信還有一筆19億元雷曼曝險部位，且在上週五決定讓兆豐銀買單，因而在董事會上引發爭議。
消息人士透露，上週五經查後發現兆豐國際投信旗下一檔「兆豐國際寶鑽債券基金」，連結了將近19億元包括ABCP在內的雷曼債券，兆豐金及兆豐銀為此於上週五傍晚緊急召開臨時董事會。
在經營高層主導下，董事會通過將這筆雷曼的曝險部位，掛帳給兆豐銀，等於由銀行吃下投信基金的損失部位，也因此，此案在臨時董事會上一提出，引發勞工董事的極大反彈。
據了解，兆豐高層把這筆損失，從國際投信移轉到銀行帳上，是顧忌基金投資人因恐慌而大量贖回，投信的流動性將受到影響，遂決定把虧損移轉到兆豐銀。(新聞來源：工商時報─記者朱漢崙台北報導)
2008/09/23 07:55 時報資訊
不過，兆豐銀大量股債部位雖然按月評價在3月出現嚴重虧損，可是債市4月逐漸回穩，評價利益回來的機會大，股票則看後續走勢、反彈是否持續。
金融業財務主管指出，3月股市雪崩式下滑，美聯準會（Fed）大降息理論上利率向下走債券會賺錢，但今年3月因為疫情衝擊恐慌嚴重，「什麼市場、什麼商品都賠錢」，企業債信用利差擴大、流動性也很差，導致企業債利率沒有跟著降息公債殖利率一起往下，反而比起2月上升，使持有企業債而非公債者，在美大降息下卻仍有評價損失的原因。
兆豐銀外幣債券部位雖大，達到台幣約3,000億元，但其實美國公債買得很少，頂多1億多美元，大部分都是持有優質企業債、金融債甚至可轉債，而庫存固定利率債券，兆豐銀習慣透過IRS（利率交換）做利率避險，而因此須列為衍生性商品進損益表，這使得兆豐銀無法像部分金融機構例如壽險等，持有大量美國公債，可能在3月趁勢實現利益或者產生豐厚評價利益，反而因持有企業債受信用利差擴大、流動性轉差而有評價損失。
至於承接大量彰銀（2801）股，在彰銀3月重跌16%之下，據悉，光是彰銀一檔兆豐銀就承受了大概7億元上下的評價損失。兆豐銀大買彰銀，主因彰銀今年改選，為鞏固公股經營主導權，公股行庫積極進場承接原彰銀大股東、龍巖集團持股，龍巖集團也順利在20多元以上價位陸續採盤後鉅額交易釋出數十萬張持股，獲利了結。雖然兆豐銀不是進場接手彰銀最多的公股銀行，但是兆豐銀將彰銀部位全部列在交易項目要按月評價進損益表，而非列在其他綜合損益（OCI）進資產負債表，不影響損益，與其他公股銀行做法略有不同，導致彰銀股價重挫，兆豐銀立即全數反映、侵蝕獲利。
另外，兆豐銀承接前身交通銀行的投資部位不少，包含許多上市櫃股票，也要按月評價，這點與其他公股行庫單純商銀背景不同，台股3月重挫，自然使兆豐銀承受重擊，這點從不少金控旗下創投3月多虧損，也可看出。
IFRS 9會計準則對金融資產列帳標準變更，且開帳日一旦選定就不能更改，也就是說，如果將投資的股票或債券選擇列OCI，則評價損益與損益表無干，而是在資產負債表影響淨值，所以每個月獲利公布，不受進OCI的部位損益影響，同樣的，當處分實現利益時，不論大賺多少，也不會讓損益表好看，只是股息或債息可進損益，不能因為賣掉時大賺就想變更進損益表拉升獲利。
雖然說兆豐銀因為選擇將彰銀等股債部位，不少列於交易目的等進損益表項目下，導致3月出現令人意外的虧損，但當市場恢復正常，兆豐銀也可因評價利益而使獲利亮眼，重返績優生可期。
經濟日報 / 記者夏淑賢/台北報導 2020-04-13 12:25
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兆豐銀防制洗錢缺失 又遭美國罰8.7億(2886)
兆豐金控 (2886) 旗下兆豐銀行今天發布重大訊息，由於美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行在2016年風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準，遭罰2900萬美元。
兆豐金總經理楊豊彥表示，此裁罰是2016年紐約分行遭到紐約州金融服務署(NYDFS)遭罰1.8億美元的後續，由於美國聯邦準備理事會(FED)轄下美國聯邦儲備銀行(FRB)及伊利諾州金融廳(IDFPR)在2016年底前陸續針對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行金檢，在17日簽署裁罰令，裁罰2900萬美元(約折合新台幣8.7億元)。
至於兆豐銀在美國洛杉磯分行則是通過金檢，未遭裁罰。
除遭罰2900萬美元外，裁罰內容還包括兆豐銀需提交改善計畫及委任獨立第三方機構就紐約分行2015年1至6月間的美元清算交易進行檢視及回溯調查。
楊豊彥表示，由於美國FED及地方監理機構對於同一時期的缺失可分別進行處分，這次遭罰並非紐約分行事件後新發生其他缺失，且其他國際級銀行往往也都有同一事件同時遭到中央及地方主管機關裁罰的前例。
兆豐銀表示，2016年2月NYDFS針對紐約分行重罰1.8億美元後，即得知FED有準備向兆豐銀進行裁罰，FRB並在2016年間陸續對兆豐銀在美國的4家分行全面金檢，包括董事長張兆順及總經理楊豊彥多次主動拜訪FRB及分行所在州政府金融監理機關，但難以改變遭罰命運。
楊豊彥指出，自2016年8月19日與NYDFS簽署合意令後，已投入超過新台幣10億元改善法令遵循及洗錢防制，包括改組董事會、全面檢討防制洗錢與法令遵循作業，並依照DYDFS指定的法令遵循顧問檢視意見提出改善計畫，FRB也對兆豐銀的改善方向表示肯定。
此外，兆豐銀今天也同步揭露，在2016年9月巴拿馬分行遭當地銀監局全面查核，指出包括公司治理、風險控管及洗錢防制有多項缺失，遭罰125萬美元(約折合新台幣3750萬元)。
中央社記者田裕斌台北 2018/01/18 07:29
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兆豐Q1存款大增千億元(2886)
兆豐金旗下兆豐銀今年首季存款大增1,000億元，已提前達到全年1,700億元的過半目標，對此兆豐金董座張兆順17日受訪時明確表示，他已在內部下達兩道指令，一為不拒收大額存款，二為除了法金戶之外，再開發更多個人戶的財富管理業務，其中，首季增加的1,000億元存款，將積極爭取客戶轉入財富管理業務。
張兆順是在兆豐金昨晚舉辦慈善音樂晚會前，接受媒體的訪問，也是他首度對外明確勾勒兆豐銀的業務轉型計畫。
對於消金、財管等個金業務，兆豐銀也已定出今年的業務成長目標，目前相關放款總額為3,900億元，至少將成長3成，也就是總金額將超過5,000億元。
兆豐銀今年首季增加的1,000億存款，主要來自於企業戶要發放現金股利之前的活存，張兆順則希望第2季這1,000億的量可繼續維持，接下來作為替客戶規劃理財的新資金池。張兆順分析，兆豐銀現在的新台幣存放比已高達95％，因此大有吸收存款的空間，以維持一定的流動性。至於外幣放款的存放比，主要因為收回不少大陸放款，進行結構調整，因而目前的存放比僅為53％，遠低於新台幣的存放比。
兆豐的存款戶或財富管理戶，絕大部分是來自企金客戶的衍生，主要以大企業主為對象，但張兆順認為，除了受惠於法金業務，也應該多開發其他的個人戶；舉例來說，三商銀目前的總存款戶數已將近700萬戶，但兆豐銀目前僅有300多萬戶，兆豐銀總經理楊豊彥也表示，兆豐銀存款戶僅為三商銀的一半，未來的確大有增加的空間。
兆豐銀已逐漸擺脫去年紐約分行遭美國監理機關重罰的陰霾，對此張兆順表示，接下來將推動兆豐進行消金業務的轉型，過去兆豐銀的房貸、財富管理等消金業務，占兆豐銀整個放款業務量比重僅23％，張兆順指出，未來將以至少30％作為目標；此外，包括財富管理在內的整體手續費收入目前僅13％，未來也希望以3成為目標。
工商時報─記者朱漢崙／台北報導 2017/05/18 08:05
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兆豐(2886)案 查無3,600億可疑金流
喧騰一個月的兆豐紐約分行案出現重要進展，據本報獨家掌握來自財金部會資料，兆豐紐約與兆豐兩家巴拿馬分行並無外傳115億美元、約新台幣3,600億元的可疑金流，但因兆豐金與美國監管機構簽有保密協定，只能啞巴吃黃連，眼見客戶信心動搖、業務流失。
據了解，多位兆豐金控與銀行主管向新任董座張兆順建議，應在今（19）日向行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」報告，強調「善後優於究責」的順序，以免兆豐金的公股績優生與外匯大行基業，在政治壓力與金管會以究責為先的思考下，從此由盛轉衰。
根據財金部會掌握資料，2013及2014年，兆豐紐約與兆豐銀行位於巴拿馬箇朗自由區分行的資金往來分別為35億美元、24億美元；紐約分行與巴拿馬分行的資金往來分別為11億美元、45億美元，合計115億美元。不過，相關單位最近核實後發現，紐約分行報給美國紐約州金融服務署（NYDFS）的數字錯了。
消息人士指出，2013及2014年，兆豐紐約與巴拿馬兩家分行的金額往來，合計75億美元，除了3億美元為民間匯款之外，其餘72億美元、占比96%均為聯行拆借，也就是紐行與箇朗及巴拿馬分行間的內部資金調度。
相關人士解釋，聯行拆借意指，同一家銀行不同分行間的資金調度，紐約分行是兆豐在美國最大的分行，也是中央銀行的美元收付代理行，資金部位充足；相較下，巴拿馬的存款利率很高，兆豐在巴國的兩家分行若要吸收當地存款來支應放款，成本會很高。因而多年來，兩家巴拿馬分行都透過向紐行拆入資金的方式，做為支應放款的資金來源。
財金部會另外也掌握到，兆豐位於巴拿馬的箇朗自由區分行，2012年間涉及的退費關戶交易共174筆，由76名法人所開立，這些法人很多是設籍在委內瑞拉的公司，目前還查不出來與國內政黨或企業人士等有任何關係。
兆豐案發生一個月來，紐約與兩家巴拿馬分行間高達3,600億元的資金交易，成為外界關注焦點，政論節目更是連番開罵。兆豐金控新任董事長張兆順肩負期待，要他盡快查清楚相關事證，並且對外公布。
財金官員表示，兆豐金與NYDFS簽署的合意處罰令（Consent Order），裡頭列有保密條款，兆豐金高層面對員工士氣遭受打擊、客戶信心動搖、業務可能流失，卻只能啞巴吃黃連，有苦說不出。
聯合新聞網/作者記者吳曼筠╱台北報導 2016年9月19日 上午5:35
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兆豐銀(2886)回應「毋須申報」 惹毛老美
兆豐銀行紐約分行上周五遭紐約州金融服務署（ＤＦＳ）重罰，這兩天金管會、財政部官員，還有銀行界、法人都搶著下載ＤＦＳ這分厚達廿三頁「合意處罰令」報告。
看完後，金融界人士直呼不可思議，因為ＤＦＳ在報告中痛罵兆豐銀行「太過分」（egregious），居然在三月回覆報告中辯稱依照美國反洗錢法毋須申報，遭ＤＦＳ痛斥。
兆豐金控高層昨天全員加班，忙著趕工檢討報告。剛從美國回來的兆豐金控董事長徐光曦說，他希望在今天（廿二日）周一上班日，就能交出檢討報告給財政部和金管會。
由於行政院已要求專案小組，在釐清事實後，要追究相關人員可能責任。是否擔心自己因為本案受處分？徐光曦說，只要有責任，他一定承擔。
行政院長林全昨天指示金管會召集相關單位組成專案小組，釐清事實，並追究相關人員可能責任。金管會副主委桂先農表示，金管會接獲指示，已立即與財政部、法務部聯繫，會儘快在本周內成立專案小組著手調查。
財政部次長蘇建榮昨天也表示，財政部會全力配合專案小組作業，並在本周內，召集所屬公股銀行開會，要求各公股銀行須緊盯國內外分行內稽內控及法令遵循問題。
金管會昨天還發布新聞稿，直指兆豐銀行美國紐約分行今年三月廿四日，「對美國紐約州金融服務署檢查意見的輕忽回應令人憂心」。不過，金管會表示，根據ＤＦＳ上周五發布的新聞稿及「合意處罰令」，兆豐紐約分行法令遵循主管對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形；但該合意處罰令並未指出，兆豐紐約分行是否涉及洗錢個案，金管會將積極與ＤＦＳ聯繫，並要兆豐銀行提出說明。
兆豐銀行昨天表示，該行紐約分行是在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」，該情況違反美國銀行保密法對可疑交易行為申報規定，但並非兆豐銀行紐約分行涉入洗錢交易。
聯合報 記者孫中英／台北報導 2016-08-22 04:25
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兆豐(2886)案 林全下令調查究責
針對兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰約新台幣五十七億元，行政院長林全昨天指示，請金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成跨部會專案小組進行調查，盡速釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。
法務部指出，林全院長指示全案由金管會召集各機關組成專責小組釐清，因事涉洗錢防制法等刑事法律問題，已請台灣高檢署處理；高檢署預計今天下午召集各地檢署、金管會相關機關討論，調查事證並進行責任分工。
兆豐金旗下兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行有多筆可疑交易，涉違反美國「反洗錢法」，遭美國紐約州DFS重罰，引發高度關切。行政院發言人童振源補充說，兆豐是公股銀行，被裁罰的金額又極為龐大，林全院長非常重視；政院內部討論後，認為有必要召集跨部會專案小組調查，以釐清並追究相關責任。
除了行政部門擬追究相關責任，時代力量立委黃國昌也表示，立法院下會期開議後，財政委員會第一個工作就是要求金管會針對此事立即進行專案報告。
兆豐銀行昨天發布聲明指出，坊間有不實傳言，指該行涉入洗錢交易，但非事實。紐約州金融服務署對該行紐約分行進行年度檢查時，發覺在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」情況，違反美國銀行保密法對可疑交易行為的申報規定，但並非涉入洗錢交易。
聯合報 記者林河名、劉時均、孫中英／台北報導 2016-08-22 02:20
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經濟／不能輕忽兆豐(2886)事件的衝擊
兆豐銀行紐約分行被美國金管單位依違反美國反洗錢法，重罰新台幣57億元，同時被要求外部監控二年，此案不僅重創兆豐金控獲利及形象，而且因兆豐銀是公股銀行，如果此事件傷害台灣在國際機構防制洗錢的排名，將影響台灣所有銀行業的海外交易，形成國家風險。因此，行政院昨日要求金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，儘速釐清事實，並追究兆豐銀行相關人員的責任。
兆豐銀行是公股銀行獲利的模範生，一年可為國庫賺進257億元，獲利高的泛公股銀行，就是財政部眼中的模範生？是不是因為太重視獲利，而忽略了內稽內控，以致釀成難以收拾的後果？兆豐銀行海外據點主要來自於中國國際商銀，可說是國家級海外業務銀行，連兆豐銀行海外分行管理都出問題，令人懷疑台灣銀行業的國際化準備好了嗎？
此事件給我們的啟示，首先反應出兆豐金控大股東財政部不瞭解銀行國際化的風險，從美國監管單位來函示警，到派人來台查核，財政部並未參與督導，案發後主管業務的國庫署署長居然先喊冤。財政部應該審慎檢討問題之所在與應改善之處，而非只是抱怨。
其次，此次事件曝光後，兆豐金控的新聞稿避重就輕，甚至高階主管覺得是美國與台灣金融監理文化差異所致，可見兆豐銀行並未真正知曉問題的嚴重性；同時，從今年2月收到美國主管機關的檢查報告，兆豐銀行居然未有合適之處理，加重美國主管機關對兆豐銀行的不信任感，在在都反應出兆豐銀行治理失靈。從此事件可知財政部、兆豐銀行，忽略從911事件以後，美國因反恐、反貪愈發重視防制洗錢的要求；反恐、反貪涉及美國國土安全與國家體制的重大事件，絕對不可小覷。兆豐銀行若以台灣的經營觀點，管理海外分支機構，這是相當危險的。
從美國紐約州主管機關公布的資料，列舉兆豐銀行紐約分行與其巴拿馬分行之間交易涉及巴拿馬文件的法律事務所，違反美國反洗錢的相關法規。美方還指出，無論美國主管機關多次要求，兆豐銀行都未能就是否盡職調查顧客的帳戶，提供任何有意義的解釋。
兆豐銀行紐約分行與其二家巴拿馬分行之間有著大量信用交易活動，2013年有46億美元、2014年有69億美元。難怪除了重罰之外，美國主管機關在十天內還會選派獨立顧問，至兆豐銀行紐約分行監控，改變其政策與程序，並立即解決未遵循之處，並維持二年獨立監控，等同否定兆豐銀行對紐約分行的法規遵循能力。
再者，此事件也可能衝擊台灣整體銀行業的海外交易。最令主管機關及銀行業者擔心的，就是2018年亞太防制洗錢組織將對台灣進行第三輪反洗錢國家評鑑，兆豐事件很可能影響評鑑分數；若評鑑結果不佳，屆時所有從台灣進出海外的款項，都可能被其他國家嚴格檢視，影響交易效率。政府應該立即要求銀行業落實海外分行的防制洗錢相關作業，務必完全符合當地國家的法規，避免影響台灣在反洗錢的國際評鑑。
另外，也是最基本的，台灣銀行業的國際化發展，不單是要擴大業務，還要建立法律遵循、內部稽核、風險管理的治理體系，然而台灣銀行業往往太重視每年獲利的數據，而忽略其他監管事項的重要性。
例如：海外分行法遵主管也負責業務開拓，這樣兼職如何落實法律遵循？內部稽核主管也不暸解各國法律與主管機關規定，未能確實查核；而且風險管理部門未能明確辨認國際化發展所產生的風險，低估風險管理的管控點。只有完全落實各國監管法規，不投機取巧，金融業的國際化才可長可久。
經濟日報 經濟日報社論 2016-08-22 02:18
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兆豐銀(2886)：紐約分行沒洗錢 遭罰因未申報
兆豐金控旗下兆豐銀行晚間發布聲明，指遭到美國主管機關重罰是因為紐約分行有可疑的轉匯款業務應申報未申報，並非涉入洗錢交易。
兆豐銀紐約分行，在美國紐約金融服務署(DFS)首季一般業務檢查中，被抓出2012年涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭到重罰1.8億美元。
兆豐銀重申，紐約分行遭裁罰案，是因紐約州金融廳對紐約分行進行年度檢查時，發覺在辦理轉匯款業務時，有可疑交易應申報而未申報的情事，違反美國銀行保密法對於可疑交易行為的申報規定，而非涉入洗錢交易。
不過，在DFS公布的合意令中，指出相當數量擁有或曾有幾個兆豐銀紐約分行帳戶的客戶，是透過巴拿馬「莫薩克．馮賽卡」律師事務所協助成立，兆豐銀違反「反洗錢」規定，銀行總公司對於與被視為洗錢高風險管轄的巴拿馬進行交易，漠不關心。
此外，兆豐金前董事長蔡友才辭任前已知此事，代理董事長的吳漢卿被質疑未積極處理，主管機關金融監督管理委員會、財政部也是最近才知道此事，難免讓外界多加臆測，兆豐銀到底出了什麼事？
中央社 台北21日電 2016-08-21 21:56
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原挨罰94億 徐光曦赴美救回37億 財政部︰罰太重了(2886)
兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，財政部昨透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過3億美元（新台幣94億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。
但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近1半，但坦白說「還是罰太重了」。
據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。紐約分行主管們根本不懂美國法律在玩什麼，其實就是拉高罰款、允許銀行討價還價，但以台灣人溫良恭儉讓的個性，看到「藐視」字眼就嚇傻了。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。
徐光曦16日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於周五派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。
阮清華表示，兆豐遭重罰後，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了啦!」
阮清華指出，兆豐金是公股中表現最好的銀行，金控一年獲利2、300億元，雖然承受得起新台幣57億元的罰款，但也衝擊2成的年度獲利，若是中小型銀行犯同樣疏失，這種重罰後果不堪設想。
金管會發言人、政務副主委桂先農昨則表示，等兆豐金提報完整報告之後，金管會將依違反國內相關法令作處置。目前除了兆豐金之外，尚無發現他家銀行有類似情況發生。
桂先農指出，金管會對於國內各金控以及銀行是採取高規格監理，包括外部金檢及內部控制。
在發生兆豐金紐約分行事件之後，金管會特別要求各銀行應加強檢視海外分支機構防制洗錢風險控管，必要時甚至可以委託外部專家再作查核。
中國時報【洪凱音、黃惠聆╱台北報導】 2016年8月21日 上午5:50
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巴拿馬文件大金庫 美重炮轟兆豐金(2886)
美國紐約州金融服務署（DFS）19日發布新聞稿及合意令，嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差，巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。
金融服務署長傅洛（Maria T. Vullo）表示，最近的檢查發現，兆豐銀行的法規遵循計畫是個「空殼」，而DFS絕不容忍「公然藐視反洗錢法」，並將對未能執行法遵計畫以防範不法交易的金融機構，採取果斷及強悍行動。
財部邀喝咖啡 八大行庫軟腳
原挨罰94億 徐光曦赴美救回37億 財政部︰罰太重了
兆豐紐約 遵法是空殼
紐約州金融服務署這份長達23頁的合意令（Consent Order），充滿嚴厲的措詞，首先便直指兆豐銀行紐約分行內控極差，去年春季的一般業務檢查結果「極其令人不安」（extremely troubling）。該分行的法遵長（CCO）及相關法令主管訓練不足，對美國「銀行保密法」及「反洗錢法」（BSA/AML）缺乏充分了解，而且均兼任業務部門主管，構成利益衝突。
另外，紐約分行的交易監督系統及政策存在嚴重疏失，交易監督流程的許多文件都沒有英語譯本，令主管機構無法有效檢查。
巴分行 2年115億美元
其次，兆豐金控有2家巴拿馬分行，分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區，該地區屬於高風險管轄區，而紐約分行與這2家分行的金融往來金額龐大，2013、2014年的交易金額分別達到46億、69億美元，而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所協助設立的。
由於檢查發現巴拿馬分行涉及可能洗錢及其他可疑活動，金融服務署透過書面報告及雙方會議一再要求，兆豐銀都沒有提出充分解釋。
分行涉洗錢 總行不疑
對於DFS今年2月的檢查報告，兆豐銀於3月24日提出回應，一再反駁檢查結果，且「最過分」的是兆豐總行及分行均表示某些活動並不可疑，兆豐宣稱：「反洗錢法並未指示對於這些交易提出可疑活動報告」，紐約州金融服務署怒斥這是對於「銀行保險法的全然不實陳述」。
最後，紐約州金融服務署斥責，對於重大缺失，儘管一再溝通，兆豐也沒有提出迅速及充足的改善措施。所以，依據「紐約銀行法」第39及44條規定，該機構與兆豐就罰款1.8億美元及設立獨立監督人等決定達成協議。
中國時報/蕭美惠／綜合外電報導 2016年08月21日 04:10
http://www.chinatimes.com/newspapers/20160821000950-260102
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兆豐(2886)紐約涉洗錢遭罰 在澳洲也曾出包
兆豐銀行紐約分行因防制洗錢法令遵循缺失，遭美國重罰 1.8億美元，其實，兆豐澳洲分行也曾出現類似缺失，只是當時未被開罰。
兆豐銀行紐約分行因防制洗錢法令遵循有缺失，應申報未申報，成為首家遭美國金融監理機關開罰的台資銀行。
根據金管會統計，台灣銀行南非分行也曾因防制洗錢法遵循有缺失，遭南非中央銀行開罰 500萬南非幣、折合新台幣超過1000萬元，此外，兆豐澳洲分行也曾出現過防制洗錢法遵循有缺失的問題，但未遭澳洲政府開罰。
金融監督管理委員會副主委桂先農要求，各銀行海外分行透過強化稽核制度，以及落實法令遵循兩面向，加強檢視防制洗錢風險控管。
桂先農表示，有關洗錢防制風險控管目前在稽核制度以及法令遵循兩方面都已有相關規定，期盼所有金融機構都可以做好法令遵循、風險管理及內部稽核等內部控制工作。
至於是否針對海外分行進行專業檢查或列為一般業務重點？桂先農表示，不方便對外透露。
中央社記者蔡怡杼台北 2016年8月20日 上午8:30
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兆豐(2886)中信金 前三季攻頂
金控公司前三季獲利陸續出爐，兆豐金控與中信金控都創獲利新高。兆豐金前三季稅後純益181.89億元，超越去年同期獲利紀錄，續創新高，累計每股稅後純益（EPS）1.59元；中信金前三季稅後純益182.7億元，也創歷年同期新高，EPS1.29元。
去年獲利創新高之後，兆豐金今年上半年原對獲利預期保守，但各項業務急起直追後，9月底累計獲利正式超越去年紀錄。主要是核心子公司兆豐銀，9月單月稅後純益達到20億元的正常水準，使得兆豐金9月單月稅後純益達22.6億元，比8月單月大增約四成。
兆豐銀資產品質也持續優異，逾放比0.23%，備抵呆帳覆蓋率高達513%，是國銀平均的兩倍多，總放款覆蓋率1.17%，第一類正常授信提存率1%，在銀行資產品質與獲利上，都居大型國銀第一。中信金前九月獲利較去年同期大增17.7%。
【經濟日報╱記者陳怡慈、邱煜婷、夏淑賢╱台北報導】2013.10.08 02:54 am
金控公司前三季獲利
2886~1.59 2887~1.49 2891~1.29 2884~1.19
2890~1.01 2885~0.56 2889~0.34
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兆豐金(2886) 元月獲利翻倍
金控公司2013年1月獲利多數報佳音，比起2012年12月的表現，多家公司獲利成長倍增，兆豐金控昨（7）日公布獲利，每股獲利0.19元暫居第4，永豐金控1月賺逾10億元，比前月大增近1倍，台新金1月賺13.9億元，也創下近3年來單月新高。
1月台股行情價量齊揚，以證券為主體的元大金控，子公司元大寶來證券1月稅後純益4.6億元，在金控旗下券商中，獲利僅次於開發金旗下大華證，另外，元大銀行1月賺2.65億元，使得元大金1月獲利8.64億元，比起去年12月單月僅賺1億多元大幅飆升數倍，每股稅後純益0.09元。
兆豐金控主要獲利仍來自兆豐銀行，兆豐銀行1月獲利逐漸回歸正常軌道，單月賺16億餘元，比起去年12月陡降至7億多元要好得多，兆豐證券也轉虧為盈，1月單月獲利8,100萬元。
永豐金控子公司永豐銀行1月也交出好成績，使得永豐金1月稅後純益達到11.62億元，比前月大增近一倍，比去年同期成長兩成多。永豐銀行1月自結稅後純益10.87億元，永豐金證券1月則是小賺6,500萬元。
台新金控公布自結元月稅後純益13.9億元，較去年同期成長48%，每股稅後純益0.19元，創近3年以來新高。台新銀自結稅後純益12.8億元，占整體獲利貢獻92%。
國票金控自結1月稅後純益1.34億元，每股稅後純益（EPS）為0.05元。到1月底止，每股淨值為11.11元。
【經濟日報╱記者呂淑美、陳怡慈、夏淑賢／台北報導】 2013.02.08 04:07 am
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《各報要聞》移花接木，兆豐金(2886)二度觸雷
兆豐銀 (2886) 因持有雷曼發行的ABCP（有資產抵押的商業本票）債券，昨日公告提列19億元的資產減損。惟據了解，除了公告顯示的19億損失外，兆豐國際投信還有一筆19億元雷曼曝險部位，且在上週五決定讓兆豐銀買單，因而在董事會上引發爭議。
消息人士透露，上週五經查後發現兆豐國際投信旗下一檔「兆豐國際寶鑽債券基金」，連結了將近19億元包括ABCP在內的雷曼債券，兆豐金及兆豐銀為此於上週五傍晚緊急召開臨時董事會。
在經營高層主導下，董事會通過將這筆雷曼的曝險部位，掛帳給兆豐銀，等於由銀行吃下投信基金的損失部位，也因此，此案在臨時董事會上一提出，引發勞工董事的極大反彈。
據了解，兆豐高層把這筆損失，從國際投信移轉到銀行帳上，是顧忌基金投資人因恐慌而大量贖回，投信的流動性將受到影響，遂決定把虧損移轉到兆豐銀。(新聞來源：工商時報─記者朱漢崙台北報導)
2008/09/23 07:55 時報資訊
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